各位最近有沒有發(fā)現(xiàn)一直正常使用的微信，在你準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，會(huì)突然跳出提示頁面，要求你上傳身份證照片，才可以轉(zhuǎn)賬呢？
是的，微信現(xiàn)在要求用戶上傳身份證照片的做法，就是因?yàn)樵?012 年 3 月 5 日起施行的《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）中有明確要求，我們各位使用的用戶應(yīng)當(dāng)配合，否則會(huì)被限制使用部分功能。
因?yàn)樵谠摗掇k法》的第十一條中明確規(guī)定了：
客戶為個(gè)人客戶的，出現(xiàn)下列情形時(shí)，（網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)）應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件——
個(gè)人客戶辦理單筆收付金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上支付業(yè)務(wù)的；個(gè)人客戶全部賬戶 30 天內(nèi)資金雙邊收付金額累計(jì)人民幣 5 萬元以上或外幣等值 1 萬美元以上的；
個(gè)人客戶全部賬戶資金余額連續(xù) 10 天超過人民幣5000 元或外幣等值 1000 美元的；
其中該《辦法》所稱的“支付機(jī)構(gòu)”是指依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)。
私人賬戶收款，付款要留下身份信息，對(duì)企業(yè)老板有什么影響嗎？
有影響，肯定是有影響的，其中這就是一箭雙雕，表面是“反洗錢”，內(nèi)里還可以防止企業(yè)老板大額公轉(zhuǎn)私。又或者是私人收款偷稅漏稅，比如是一些醫(yī)美行業(yè)利用自身經(jīng)營(yíng)特殊點(diǎn)，所以基本上都是使用個(gè)人賬戶（微信，支付寶）收取服務(wù)款，而且動(dòng)輒都是幾千上萬，輕而易舉的超過該《辦法》中規(guī)定的數(shù)值，所以以后這種收款多了，在微信支付寶記錄的大額收款多，非常容易被稅務(wù)稽查！
而且現(xiàn)在大量購(gòu)買預(yù)付卡或退卡，也要確認(rèn)身份：
根據(jù)《辦法》第十五條：預(yù)付卡機(jī)構(gòu)在向購(gòu)卡人出售記名預(yù)付卡或一次性金額人民幣 1 萬元以上的不記名預(yù)付卡時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別購(gòu)卡人身份，登記購(gòu)卡人身份基本信息，核對(duì)購(gòu)卡人有效身份證件，并留存購(gòu)卡人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。所以在購(gòu)買預(yù)付卡、向預(yù)付卡充值，以及預(yù)付卡退款等交易中，也會(huì)涉及身份確認(rèn)！
像阿東之前有一篇文章，就講到一個(gè)老板大額公轉(zhuǎn)私的辦法：以前想要拿公賬的錢的時(shí)候，自己會(huì)去購(gòu)買幾十萬的超市卡，然后直接賣給一些超市里的黃牛，就直接變現(xiàn)97%，還覺得自己很聰明，輕輕松松就可以完成公轉(zhuǎn)私，不用像那些人，都是一些什么發(fā)工資啊，勞務(wù)報(bào)酬啥的，這些方法又慢還小額還得繳稅，麻煩死了，現(xiàn)在這樣只需要百分之三的稅負(fù)就可以完成大額的公轉(zhuǎn)私！
所以現(xiàn)在該《辦法》的出臺(tái)連這種小聰明也完全給你封得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)的，如果各位企業(yè)老板為了少繳稅，以為不開票的收入就不用申報(bào)納稅，使用私戶收款的方法已經(jīng)行不通了，因此各位注意自身企業(yè)的稅務(wù)合法合理合規(guī)，正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)才是王道！
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