2020年4月16日當(dāng)事人鄭先生找到我們說自己銀行卡被司法凍結(jié)了，需要律師支援，簡單了解了基本情況后鄭先生說想自己先去試下看能否解凍。于是鄭先生聯(lián)系了當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并飛過去配合做了筆錄，然后警官讓鄭先生回家進(jìn)行了漫長地等待，等了二十天左右也沒有解凍，焦急萬分的鄭先生就委托了我們“律動(dòng)幣圈”的劉律師前往處理。 接案后，我們團(tuán)隊(duì)火速整理了案件資料和相關(guān)證據(jù)，并前往鄭先生所在地對(duì)其業(yè)務(wù)做了盡職調(diào)查，然后帶著厚厚的案件資料到案發(fā)地和辦案警官進(jìn)行了長達(dá)兩天的交涉。回來后我繼續(xù)通過各種方式努力和警方溝通，最后終于在5月31日幫鄭先生把凍結(jié)的銀行卡全額解凍。下面是我們向警方提交的申訴書內(nèi)容，我們?cè)敢夂翢o保留的分享出來給廣大“凍友”們參考。同時(shí)也希望被凍卡的“凍友”們能夠早日解凍。

向公安機(jī)關(guān)提交的申訴意見書：

• 關(guān)于解除XXX銀行賬戶被貴局凍結(jié)的申訴意見書

事實(shí)與理由： 2020年4月7日10：48分，受害人羅歡慶被犯罪嫌疑人黃富成以“返傭金”的名目，通過電信詐騙的方式騙取3萬元現(xiàn)金。但是，犯罪嫌疑人利用巧妙的犯罪策略，在申訴人毫不知情的情況下，將申訴人所在的“惠州市淘量網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”（以下簡稱“淘量公司”）作為其犯罪工具之一，成功誤導(dǎo)了貴局偵辦案件的思路，導(dǎo)致貴局對(duì)申訴人及淘量公司產(chǎn)生詐騙懷疑，從而凍結(jié)了申訴人銀行賬戶。 申訴人得出以上結(jié)論的依據(jù)在于： （一）犯罪嫌疑人的作案流程為： （1）犯罪嫌疑人黃富成在申訴人公司注冊(cè)賬戶，購買申訴人“速度達(dá)”軟件產(chǎn)品，該產(chǎn)品是面向消費(fèi)者提供手機(jī)話費(fèi)、游戲網(wǎng)卡、Q幣等充值服務(wù)，黃富成作為“速度達(dá)”軟件產(chǎn)品的使用者，需要預(yù)先充值現(xiàn)金，然后再面向消費(fèi)者充值，這就好比，黃富成從申請(qǐng)人（供應(yīng)商）處購買了一個(gè)攤位，又批發(fā)30000塊錢的蘋果，然后五斤、十斤地面向消費(fèi)者零售。 （2）黃富成從申請(qǐng)人處購買“速度達(dá)”軟件后，需要在軟件中預(yù)存金額，然后才能給消費(fèi)者充值。通常情況，黃富成需要通過自己的銀行卡或者支付寶向申請(qǐng)人支付一筆“預(yù)存款”，然后申請(qǐng)人在“速度達(dá)”軟件系統(tǒng)后臺(tái)給黃富成賬戶充值等額的款項(xiàng)。這就好比，我們?nèi)ダ戆l(fā)店辦卡，我們用銀行卡或支付寶支付給了老板1000元，老板在理發(fā)卡軟件后臺(tái)充值了1000元；這里的區(qū)別在于：銀行卡或支付寶轉(zhuǎn)賬，具有貨幣流程的屬性。但是，理發(fā)卡軟件后臺(tái)的金額僅僅是對(duì)于該理發(fā)店有效。 （3）“速度達(dá)”軟件產(chǎn)品開發(fā)者開發(fā)軟件的過程中，使軟件具有兩個(gè)功能： 其一、“速度達(dá)”軟件不同賬戶之間可以相互轉(zhuǎn)讓賬戶內(nèi)的余額（這就類似于，不同理發(fā)店卡內(nèi)的余額可以相互轉(zhuǎn)，或者可以理解為Q幣可以從不同人的微信儲(chǔ)幣賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)讓）； 其二、購買“速度達(dá)”軟件產(chǎn)品的商家若經(jīng)營不善，沒有消費(fèi)者購買充值，商家可以將其在軟件后臺(tái)注冊(cè)賬戶中的余額，隨時(shí)提現(xiàn)到支付寶賬戶（這就類似于，理發(fā)卡、美容卡里面的金額，不想用了，可以將余額隨時(shí)提現(xiàn)）。 （4）黃富成正式研究清楚了申請(qǐng)人公司的模式——“可以隨時(shí)充值、隨時(shí)提現(xiàn)”，于是黃富成在“速度達(dá)”軟件上注冊(cè)賬戶，同時(shí)編造“返傭金”的謊言，贏得了受害人羅歡慶的信任后，將申請(qǐng)人“淘量公司”的支付寶收款賬戶，提供給了羅歡慶，于是羅歡慶在完全不知情的情況下，支付了3萬元給了“淘量公司”，這就意味著，黃富成在“速度達(dá)”軟件賬戶內(nèi)的余額多了3萬元。 （5）理論上，黃富成在“速度達(dá)”軟件賬戶內(nèi)新增的3萬元余額，可以隨時(shí)提現(xiàn)到賬戶背后關(guān)聯(lián)的支付寶賬戶，但是，由于“速度達(dá)”軟件針對(duì)新注冊(cè)的“速度達(dá)”商家，從注冊(cè)之日起未滿30日的，不能提現(xiàn)到支付寶。這時(shí)候發(fā)現(xiàn)，黃富成將其“速度達(dá)”賬戶內(nèi)的3萬元又轉(zhuǎn)到周潔的“速度達(dá)”賬戶，原因是因?yàn)橹軡嵉摹八俣冗_(dá)”賬戶注冊(cè)時(shí)間超過30日，可以完成提現(xiàn)。于是乎，周潔的“速度達(dá)”賬戶內(nèi)收到了3萬元的新增余額后，周潔立即提現(xiàn)到周潔實(shí)名認(rèn)證的支付寶賬戶內(nèi)。黃富成的詐騙過程即告終結(jié)。 綜上所述，黃富成利用“淘量公司”、“速度達(dá)”軟件作為作案工具之一，實(shí)現(xiàn)了“受害人3萬元被騙資金到淘量公司的轉(zhuǎn)移；同時(shí)，黃富成利用“速度達(dá)”軟件同步增加的余額，完成了對(duì)應(yīng)的支付寶提現(xiàn)。這也就等同于“速度達(dá)”軟件成為黃富成實(shí)施電信詐騙的一道防火墻，并成功地將貴局辦案的思路引導(dǎo)到申訴人的身上，使得貴局懷疑申訴人在實(shí)施詐騙犯罪。 （二）申訴人不涉嫌電信詐騙或掩飾隱瞞犯罪所得的理由和依據(jù) （1）申訴人及其公司系合法的公司，經(jīng)營的是正常的軟件開發(fā)及銷售業(yè)務(wù) 申訴人作為程序員出身，運(yùn)營“速度達(dá)”和“客戶達(dá)”兩個(gè)軟件近十年時(shí)間，兩個(gè)軟件及所屬公司都已取得了相應(yīng)的商標(biāo)、軟件測試報(bào)告、軟件企業(yè)認(rèn)定證書以及合法的營業(yè)執(zhí)照等資質(zhì)。 申訴人及所屬公司的經(jīng)營模式為：“速度達(dá)”屬于自動(dòng)充值系統(tǒng)，可以為消費(fèi)者提供手機(jī)話費(fèi)、游戲網(wǎng)卡、Q幣等充值服務(wù)；其作用與近兩年興起的通過微信和支付寶進(jìn)行的手機(jī)話費(fèi)充值系統(tǒng)類似，解決的都是消費(fèi)者繳費(fèi)的困擾。 “客戶達(dá)開店管家”主要解決實(shí)物供銷問題，供貨商無須為貨物銷路發(fā)愁，只需要平臺(tái)上進(jìn)行供貨即可。而分銷商開店亦無須為貨源發(fā)愁，只需要在平臺(tái)上進(jìn)行下單即可。開店管家可以實(shí)現(xiàn)極速鋪貨，一件代發(fā)。平臺(tái)上的所有貨品均經(jīng)過官方嚴(yán)格審核，并且全場包郵。這種商業(yè)模式在北上廣深極為普遍。 （2）貴局認(rèn)為申訴人具有電信詐騙的嫌疑不符合通識(shí)邏輯 第一、我們假設(shè)申訴人是背后的電信詐騙犯罪分子，其是通過串通、控制黃富成、周潔的方式，利用“速度達(dá)”軟件進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移。 那么，為何申訴人作為“速度達(dá)”的創(chuàng)始人，會(huì)讓黃富成使用軟件作為“詐騙工具”，而自己不使用“逃避追贓的工具”？竟然，讓自己的淘量公司收款二維碼作為收到贓款的第一個(gè)渠道。 我們進(jìn)一步假設(shè)，如果申訴人是詐騙犯，用淘量公司收取贓款，淘量公司收到贓款后，隨即就流經(jīng)到申訴人的銀行賬戶。那么，試想申訴人的公司能做到十年時(shí)間嗎？任何一個(gè)受害人在受騙后，第一時(shí)間就會(huì)想到報(bào)警，警方通過資金流向，迅速就可以定位到申訴人，并追回贓款。為了佐證這一點(diǎn)，貴局可以通過系統(tǒng)查詢，申訴人及公司是否還有其他的類似刑事案件記錄？ 第二、申訴人作為一個(gè)從事互聯(lián)網(wǎng)已有10余年的資深程序員，如果要搞詐騙，為何要用自己及其姐姐、弟弟的銀行卡實(shí)施詐騙行為？如果有意為之，起碼的反偵察難道都沒有？假設(shè)申訴人是在詐騙，那么在詐騙前端的黃富成、周潔都知道通過“速度達(dá)”軟件進(jìn)行洗白，申訴人及其姐弟難道不知？全部用其自己實(shí)名的銀行賬戶收詐騙贓款？ 第三、申訴人自己的卡上存放600余萬元，且這張卡上的資金長期停留，如果這是詐騙款，且不是等著被公安凍結(jié)嗎？通常情形的電信詐騙資金都是第一時(shí)間轉(zhuǎn)到海外、或者轉(zhuǎn)幾十手銀行卡后進(jìn)行取現(xiàn)、或者購買數(shù)字貨幣，豈能長期存儲(chǔ)于自己的銀行卡？這明顯不符合常理。 第四、申訴人及其公司開業(yè)至今已有10年，如果一直從事詐騙，那么申訴人作為企業(yè)經(jīng)營者該被抓多少次？銀行卡要被凍結(jié)多少回？這里貴局可以調(diào)取到刑事記錄的。如果僅僅只是為了4月份的這起詐騙案，這未免布局得也太久了吧？ 最后，如果申訴人是通過串通、控制黃富成、周潔的方式實(shí)施電信詐騙，那么申訴人何以自己查詢到黃富成、周潔的所有資料，并提供給貴局。如果是這樣，這豈不是自投羅網(wǎng)？ 申訴人目前查詢到黃富成向受害人羅歡慶實(shí)施詐騙并將財(cái)產(chǎn)通過周潔的賬戶銷贓的整個(gè)情形是： 1、在申訴人銀行賬戶被貴局凍結(jié)的期間，申訴人公司的客服收到了一個(gè)名為“鄧成兵”的受害人向申訴人公司的投訴，原因是鄧成兵于2020年4月6日15：35分向淘量公司支付寶賬戶支付了13000元，支付的原因與受害人羅歡慶一樣，是被詐騙犯以“返傭金”的方式為詐騙的理由。 2、于是，根據(jù)該情況，申訴人立即調(diào)取“速度達(dá)”軟件后臺(tái)信息發(fā)現(xiàn)，有一筆13000元的軟件賬戶余額自動(dòng)添加到名為“u_2069863”的賬號(hào)內(nèi)，然后該賬號(hào)u_2069863”的資金隨即轉(zhuǎn)到“u_2055296”的賬號(hào)內(nèi)，最終通過該賬號(hào)關(guān)聯(lián)的支付寶賬戶進(jìn)行提現(xiàn)。該支付寶賬戶為“15640591386”。 3、根據(jù)這種情況，申訴人通過后臺(tái)拉出來了“u_2069863”賬號(hào)余額轉(zhuǎn)入金額項(xiàng)目，與該轉(zhuǎn)入金額相匹配的淘量公司支付寶收款賬戶對(duì)應(yīng)收款項(xiàng)立即展現(xiàn)出來。（這里為了幫助理解，需要解釋一下軟件的技術(shù)原理：淘量公司的支付寶賬戶收到了受害人的贓款，這個(gè)支付寶賬號(hào)是后臺(tái)鏈接了“u_2069863”賬號(hào)作為支付信息備注的，所以，軟件系統(tǒng)后臺(tái)自動(dòng)識(shí)別了“u_2069863”賬戶，并向該賬號(hào)余額賬戶內(nèi)充值與受害人被騙資金同等的金額） “u_2069863”賬號(hào)資金對(duì)應(yīng)的淘量公司支付寶收款一共有三筆：1、鄭景麗于2020-04-05號(hào)23：06完成向淘量公司支付寶賬戶支付；2、鄧成兵2020-04-06號(hào)15：35完成向淘量公司支付寶賬戶支付。3、羅歡慶2020-04-07號(hào)10：48完成向淘量公司支付寶賬戶支付。 4、這意味著：“u_2069863”賬號(hào)背后的操作人涉嫌向鄭景麗、鄧成兵、羅歡慶實(shí)施電信詐騙。然后，申訴人在對(duì)局錄筆錄的過程中，得知受害人是羅歡慶，這進(jìn)一步印證了申訴人的推測。僅僅是目前，鄭景麗還沒有報(bào)案。 5、通過后臺(tái)查詢，“u_2069863”賬號(hào)綁定的實(shí)名信息為：黃富成；身份證號(hào)：430725198811253274；手機(jī)賬戶：13643262338。登錄IP：廣東廣州電信。 “u_2055296”的賬號(hào)綁定的實(shí)名信息為：周潔；身份證號(hào)：220324197702132922；手機(jī)賬號(hào)：15640591386。登錄IP：吉林市聯(lián)通。 （三）申訴人銀行賬戶內(nèi)的資金，系合法的經(jīng)營所得以及客戶預(yù)存的充值金額 首先，申訴人銀行賬戶內(nèi)的資金系公司售賣“速度達(dá)”、“客戶達(dá)”軟件后，淘量公司支付寶二維碼獲得了銷售收入，在扣除公司經(jīng)營成本后，提現(xiàn)到申訴人銀行賬戶，另外，還有一部分是公司的軟件代理商，預(yù)存到軟件賬戶內(nèi)的余額。 基于上述事實(shí)，申訴人根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，申訴人現(xiàn)向貴局提出如下申訴意見，望貴局予以采納： 本案存在明顯的“超出涉案范圍、應(yīng)當(dāng)解除凍結(jié)”情形，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)引以為重。本案中，涉案的電信詐騙贓款僅為3萬元左右，但申訴人卻被凍結(jié)了600余萬元的超額資金。凍結(jié)行為嚴(yán)重影響了申訴人的生產(chǎn)經(jīng)營，疫情期間，在申訴人處于中小企業(yè)已然垂死掙扎的金額，該凍結(jié)行為無疑雪上加霜，甚至迫使申訴人瀕臨破產(chǎn)倒閉的邊緣。 根據(jù)《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第二百三十八條 對(duì)凍結(jié)的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)，經(jīng)查明確實(shí)與案件無關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)通知金融機(jī)構(gòu)等單位解除凍結(jié)，并通知被凍結(jié)存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)的所有人。 申訴人在2020年4月15日遭受凍結(jié)至今，一直積極與公安機(jī)關(guān)溝通，并親自且及時(shí)的赴陜西潼關(guān)提交證據(jù)材料，證明清白！但，公安機(jī)關(guān)仍對(duì)申訴人賬戶予以持續(xù)凍結(jié)。一個(gè)公司的資金流對(duì)公司視為生命，長時(shí)間的無關(guān)凍結(jié)，讓公司難以為繼，員工不能按時(shí)發(fā)放工資，從而進(jìn)一步引發(fā)不必要的矛盾。望貴局慎重對(duì)待！ 申訴人對(duì)于詐騙行為深惡痛絕，此次屬于無故被牽連，而且付出的代價(jià)是慘重的，請(qǐng)求貴局務(wù)必慎重對(duì)待，保護(hù)中小企業(yè)的合法權(quán)益！ 申訴人根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十七條、《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第一百九十一條、《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第五十一條等規(guī)定，對(duì)與案件無關(guān)的財(cái)物采取凍結(jié)措施的、明顯超出涉案范圍、應(yīng)當(dāng)解除凍結(jié)而不解除的行為，申訴人特向貴局提出申訴，望貴局及時(shí)解除對(duì)申訴人銀行賬戶被凍結(jié)的存款。