第三方支付嚴監(jiān)管持續(xù)。《投資快報》記者觀察到，僅9月以來，寶付、東方電子支付、富友支付三家機構分別被國家外匯管理局上海分局罰款212.86萬元、12.5萬元、140.12萬元;新生支付、易生支付等多家支付機構也因違規(guī)等問題被罰或被列入被執(zhí)行人名錄，錢袋寶更是領到了央行“千萬級”罰單。
執(zhí)行標的60萬 易生支付再遭列入被執(zhí)行人名錄
日前，中國執(zhí)行信息公開網顯示，易生支付有限公司(下稱“易生支付”)被列入被執(zhí)行人名錄，執(zhí)行標的為60.08萬元，執(zhí)行法院為天津市南開區(qū)人民法院，立案時間為2022年9月13日。目前中國裁判文書網未顯示具體關聯(lián)案件。易生支付此前已有3次成為被執(zhí)行人，合計被執(zhí)行金額近1100萬元。
易生支付近年屢次因合規(guī)問題收罰單。今年6月，易生支付銀川分公司因違反特約商戶實名制管理規(guī)定、違反收單交易資金結算管理規(guī)定，被央行處以罰款402.5萬元。同時，時任易生支付銀川分公司負責人的梁崇之對違反特約商戶實名制管理規(guī)定行為負有責任，被罰沒1.5萬元。
今年1月，中國人民銀行天津分行發(fā)布罰單顯示，易生支付因違反《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》等相關規(guī)定。央行對易生支付給予警告，沒收違法所得人民幣23.57萬元并處以罰款人民幣145萬元，共計罰沒168.57萬元。時任重慶分公司市場部經理楊夏和時任寧夏分公司市場部運營經理黑曉楠被給予警告，分別被罰沒5萬元。
不完全統(tǒng)計，易生支付從2017年至2021年收下9張罰單，共被罰沒逾800萬元。官網顯示，易生支付于2008年12月30日在天津注冊成立，注冊資本為10億元。2021年5月，易生支付續(xù)展支付牌照，業(yè)務類型涵蓋全國預付費卡發(fā)行受理、互聯(lián)網支付、銀行卡收單(全國)、移動電話支付許可。
錢袋寶被罰超千萬 寶付被罰212萬元
日前，人民銀行營業(yè)管理部披露的行政處罰信息顯示，因未嚴格落實客戶身份實名制審核要求等17項違法違規(guī)事實，北京錢袋寶支付技術有限公司(下稱“錢袋寶”)被警告并處罰款1165萬元。處罰時間為2022年9月5日。
此外，時任錢袋寶支付總經理趙建戶因對其中9項違法事實負有責任，被警告并處罰款30.6萬元。官網顯示，錢袋寶成立于2008年11月，已與全國排名前20的商業(yè)銀行進行第三方支付業(yè)務合作。
事實上，自2016年以來，錢袋寶數(shù)次因銀行卡收單違規(guī)遭罰，但罰款數(shù)額大多在數(shù)十萬元以內，近日的“千萬級”罰單還是第一次。罰單中“未嚴格落實客戶身份”“未按照規(guī)定報送可疑交易報告”“為身份不明的客戶提供服務”等違規(guī)行為均與商戶管理和反洗錢監(jiān)管密切相關，這兩者也成為支付機構受罰的重災區(qū)。
回顧2021年，第三方支付行業(yè)中千萬元級罰單有4張，國通星驛被罰沒合計6971萬余元;中金支付被罰沒合計1526萬余元;瀚銀科技被罰1406萬元;中匯支付被罰1399萬元;四家罰沒金額合計近1.13億元。
2022年以來不到9個月，銀盛支付、快錢支付、錢袋寶三家支付機構就分別被罰約2245萬元、1004萬元、1165萬元。同時，快捷通支付、聯(lián)動優(yōu)勢、愛農驛站、滴滴支付、現(xiàn)代支付、易寶支付等機構因不同違規(guī)原因相繼接到央行百萬罰單。進入9月以后，寶付、東方電子支付、富友支付三家機構分別被國家外匯管理局上海分局罰款212.86萬元、12.5萬元、140.12萬元。其中，富友支付因違反規(guī)定將境內外匯轉移境外、未經批準擅自經營其他外匯業(yè)務、違反規(guī)定將外匯匯入境內等三項違法事實，被責令改正，處罰款140.12萬元，沒收違法所得11.27萬元。
因違反支付結算規(guī)定等 新生支付被罰66萬元
9月16日消息，中國人民銀行海口中心支行行政處罰信息公開表顯示，新生支付有限公司因違反支付結算管理規(guī)定等被監(jiān)管罰款66萬元。
具體違規(guī)事實如下：1.違反支付結算管理規(guī)定。(1)將資金結算至商戶非同名賬戶;(2)違規(guī)向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結算;(3)未按規(guī)定履行特約商戶檢查責任。2.違反反洗錢管理規(guī)定：(1)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務;(2)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。另外，相關責任人汪紅偉被罰款3.9萬元。
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